A.在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的
B.共同被第三方企事業(yè)法人所控制的
C.主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的
D.存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)，農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)為應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的

A.集團(tuán)客戶授信余額不得超過(guò)農(nóng)業(yè)銀行資本凈額的15%，計(jì)算授信余額時(shí)，可扣除客戶提供的保證金存款及質(zhì)押的銀行存單和國(guó)債金額
B.對(duì)于集團(tuán)關(guān)聯(lián)擔(dān)保已超過(guò)30%的，除落實(shí)有效抵、質(zhì)押擔(dān)保外原則上不再對(duì)該集團(tuán)客戶增加新的授信額度
C.民營(yíng)集團(tuán)客戶不存在體制風(fēng)險(xiǎn)
D.集團(tuán)客戶主辦行、協(xié)辦行和經(jīng)營(yíng)行可以是同一行

A.集團(tuán)客戶成員企業(yè)核定授信額度時(shí)，對(duì)于同一客戶同時(shí)存在多種擔(dān)保方式的，在測(cè)算關(guān)聯(lián)擔(dān)保比例時(shí)抵押、質(zhì)押部分可以從關(guān)聯(lián)擔(dān)保額度中剔除
B.對(duì)總行行業(yè)重點(diǎn)客戶（含從事集團(tuán)主營(yíng)業(yè)務(wù)但集團(tuán)無(wú)實(shí)際控制權(quán)的子公司）為集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的，可不計(jì)算在內(nèi)部關(guān)聯(lián)保證擔(dān)保額度之內(nèi)
C.若關(guān)聯(lián)企業(yè)屬于投資性公司且在農(nóng)業(yè)銀行沒(méi)有信用余額，則其提供的單方保證擔(dān)保應(yīng)計(jì)算在關(guān)聯(lián)保證擔(dān)保額度內(nèi)
D.對(duì)總行核心客戶為集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的，可不計(jì)算在內(nèi)部關(guān)聯(lián)保證擔(dān)保額度之內(nèi)

A.能夠取得集團(tuán)合并財(cái)務(wù)報(bào)表的行業(yè)重點(diǎn)客戶
B.能夠取得集團(tuán)合并財(cái)務(wù)報(bào)表總行核心客戶
C.能夠取得集團(tuán)合并財(cái)務(wù)報(bào)表A類(lèi)一級(jí)分行級(jí)核心客戶
D.無(wú)法取得集團(tuán)合并財(cái)務(wù)報(bào)表的行業(yè)重點(diǎn)客戶

A.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制
B.建立集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
C.建立集團(tuán)客戶信息發(fā)布制度
D.建立客戶經(jīng)理組聯(lián)席會(huì)議制度

A.集團(tuán)客戶內(nèi)部關(guān)聯(lián)保證擔(dān)保額度超過(guò)其在各家金融機(jī)構(gòu)用信總額的30%
B.保證人不具備擔(dān)保資格或保證能力不足
C.抵（質(zhì)）押物價(jià)值不充足或農(nóng)業(yè)銀行對(duì)抵（質(zhì)）押物不能進(jìn)行有效控制或監(jiān)管
D.抵（質(zhì)）押物所有權(quán)不明確，或存在重復(fù)抵押、毀損、貶值或被有關(guān)機(jī)關(guān)依法查封、凍結(jié)和扣押等現(xiàn)象

A.集團(tuán)客戶授信總額超過(guò)農(nóng)業(yè)銀行資本余額的15%，集團(tuán)客戶單一成員授信總額超過(guò)農(nóng)業(yè)銀行資本余額的10%
B.集團(tuán)在農(nóng)業(yè)銀行融資份額過(guò)高，或融資份額與客戶存款、結(jié)算份額差距較大
C.客戶在農(nóng)業(yè)銀行融資品種單一，信用份額比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)融資總份額比例
D.集團(tuán)在農(nóng)業(yè)銀行抵押方式融資比例遠(yuǎn)低于同業(yè)

A.集團(tuán)利用關(guān)聯(lián)成員企業(yè)多頭融資、重復(fù)貸款，套取銀行信用
B.集團(tuán)利用其在資金、技術(shù)、設(shè)備、人事、購(gòu)銷(xiāo)等方面對(duì)關(guān)聯(lián)成員企業(yè)的控制關(guān)系，通過(guò)不公平交易轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營(yíng)成本、財(cái)務(wù)成本，或轉(zhuǎn)移經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
C.集團(tuán)投資方利用關(guān)聯(lián)交易抽逃資金
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的資產(chǎn)、債務(wù)重組及各種形式的改制，逃廢銀行債務(wù)，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給農(nóng)業(yè)銀行

A.經(jīng)營(yíng)性集團(tuán)客戶對(duì)外權(quán)益性投資占企業(yè)凈資產(chǎn)的比例超過(guò)50%
B.投資非套期保值避險(xiǎn)目的、與集團(tuán)主業(yè)無(wú)關(guān)的資本、證券、期貨市場(chǎng)
C.投資或并購(gòu)非主業(yè)企業(yè)、異地企業(yè)
D.集團(tuán)盲目進(jìn)行多元化發(fā)展或盲目擴(kuò)張，采用杠桿收購(gòu)等高風(fēng)險(xiǎn)方式進(jìn)行資本并購(gòu)

A.集團(tuán)管理層結(jié)構(gòu)不合理，核心管理人員個(gè)人素質(zhì)可能給集團(tuán)經(jīng)營(yíng)管理帶來(lái)較大風(fēng)險(xiǎn)
B.集團(tuán)投資決策模式不科學(xué)
C.集團(tuán)經(jīng)營(yíng)管理有較濃重的家族式管理色彩，可能對(duì)農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)不利影響
D.投資方向發(fā)生重大不利變化