A.倒推日期早于賬戶上一結(jié)息日（跨結(jié)息期）。
B.賬戶層設(shè)定的議價利率、加減點(diǎn)/百分比等在倒推日期間（包含倒推日）發(fā)生變化。
C.個人活期賬戶倒退期間遇利息稅率調(diào)整。
D.透支賬戶的特殊情形，包括：倒推日期間（包含倒推日）如遇有額度到期；倒推日沖正引起借方余額超過歷史生效的額度。
E.賬戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯沖正業(yè)務(wù)。

A.新開戶執(zhí)行雙人上門實(shí)地調(diào)查過程中，如選擇拍攝開戶單位辦公環(huán)境，應(yīng)注意拍攝能證明開戶單位辦公環(huán)境的標(biāo)志作為合影依據(jù)。
B.實(shí)地調(diào)查人員需取得與開戶單位的合影信息后，應(yīng)將影像資料使用A4紙張打印后隨賬戶資料一并保管。
C.對異地賬戶注冊地實(shí)地調(diào)查確有困難的，可對單位在本地的經(jīng)營場所進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并在實(shí)地調(diào)查報告中加以說明。
D.“個體工商戶”可不適用本條規(guī)定。

A.單位名稱變更
B.注冊資金變更
C.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人變更
D.單位電話變更

A.若客戶未離開柜臺就提出沖正要求，柜員應(yīng)收回客戶回單。
B.審核回執(zhí)聯(lián)與銀行記賬憑證是否一致，確認(rèn)無誤后，柜員可直接為客戶辦理沖正。
C.若客戶已離開柜臺或隔日提出要求，不允許辦理沖正。
D.拒絕辦理因客戶責(zé)任導(dǎo)致的沖正交易。

A.填寫“扣劃存款通知書”回執(zhí)聯(lián)后蓋章交執(zhí)法人員，另一聯(lián)通知書留底專管。
B.在協(xié)助辦理扣劃手續(xù)時，應(yīng)登記《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)登記簿》，并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和經(jīng)辦人簽字。
C.相關(guān)的強(qiáng)制扣款資料應(yīng)專人、專夾保管、定期裝訂。包括：“系統(tǒng)輸出憑證（TY04）”、執(zhí)法人員的工作證件復(fù)印件、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書原件；人民法院出具的扣劃存款裁定書、有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書原件等。
D.客戶有疑問咨詢銀行時，柜員可通過450歷史查詢交易查出客戶賬戶轉(zhuǎn)賬的對應(yīng)賬戶信息（交易類型為36-轉(zhuǎn)賬明細(xì)查詢）和扣劃交易的相關(guān)信息（交易類型為20-備注）；通過查詢交易找到扣劃通知書后與客戶進(jìn)行解釋。

A.縣級（含）以上有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的“協(xié)助扣劃存款通知書”等法律、法規(guī)要求提供的法律文書。
B.附人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書、調(diào)解書、支付令、制裁決定或行政機(jī)關(guān)的行政處罰決定書。
C.本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，銀行應(yīng)當(dāng)憑此立即扣劃單位的有關(guān)存款。
D.扣劃單位的證明文件。

A、存款賬戶的凍結(jié)/解凍只能在賬戶的開戶行進(jìn)行，但目前系統(tǒng)不限制。
B、凍結(jié)/解凍只針對賬戶或金額進(jìn)行交易控制，不聯(lián)動憑證的處理。
C、支持對賬戶進(jìn)行重復(fù)凍結(jié)的操作。柜員在操作凍結(jié)交易時，如果賬戶已有凍結(jié)，系統(tǒng)會提示“該賬戶已有凍結(jié)”，為保證客戶和銀行權(quán)益，如不同凍結(jié)可能引起后續(xù)爭議，柜員應(yīng)按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，對賬戶是否可以重復(fù)凍結(jié)進(jìn)行人工控制。
D、如果凍結(jié)金額超過被凍結(jié)賬戶當(dāng)前的存款余額，使用借方全額凍結(jié)的方式處理。但應(yīng)在向有權(quán)機(jī)關(guān)出具的相應(yīng)扣劃回執(zhí)文書中明確被凍結(jié)賬戶當(dāng)前存款余額的實(shí)際情況。
E、被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期間均應(yīng)計付利息。

A.雙人審批，嚴(yán)格控制。
B.雙人上門，密封傳遞，采取上門服務(wù)方式辦理存款人預(yù)留印鑒手續(xù)的，應(yīng)堅持雙人上門辦理，其中一人應(yīng)為開戶營業(yè)機(jī)構(gòu)熟悉預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)的人員。
C.上門人員應(yīng)在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位雙人登記簽收，并在印鑒卡上填寫戶名，在營業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺現(xiàn)場辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務(wù)用章和經(jīng)辦人員簽章。
D.現(xiàn)場交接，錄像監(jiān)控。柜臺經(jīng)辦人員與上門人員必須在營業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺監(jiān)控錄像下辦理印鑒卡的交接、密封、拆封、登記手續(xù)。

A、預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡，加蓋“注銷”戳記，注明注銷日期（應(yīng)為銷戶受理日的次日），歸入賬戶資料檔案中保管。
B、預(yù)留印鑒注銷時應(yīng)收回全套印鑒卡，加蓋“注銷”戳記，注明注銷日期（應(yīng)為銷戶受理日的當(dāng)日），歸入賬戶資料檔案中保管。
C、存款人無法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時，開戶銀行應(yīng)要求其出具加蓋單位公章的書面說明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。
D、存款人無法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時，開戶銀行應(yīng)要求其出具法人或負(fù)責(zé)人的書面說明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

A.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照。
B.企業(yè)年金的開戶證明文件為企業(yè)的稅務(wù)登記證。
C.基本存款賬戶開戶許可證、企業(yè)成立年金理事會公章或財務(wù)專用章加其主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)的經(jīng)辦人名章。
D.企業(yè)年金賬戶名稱應(yīng)與預(yù)留銀行簽章一致。
E.受托人為符合國家規(guī)定的法人受托機(jī)構(gòu)的，開戶證明文件以及預(yù)留銀行簽章，按照企業(yè)法人開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定辦理。