單項(xiàng)選擇題

以下家庭理財(cái)規(guī)劃過(guò)程的五個(gè)步驟的順序是()。
①實(shí)施理財(cái)計(jì)劃
②制定理財(cái)方案
③評(píng)估和修正理財(cái)規(guī)劃
④確定理財(cái)目標(biāo)
⑤分析當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況

A.①②③④⑤
B.④②①③⑤
C.②①③④⑤
D.④⑤②①③


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8.單項(xiàng)選擇題戊某今年26歲,從外地來(lái)北京打工已有兩年時(shí)間,已婚,在老家有一個(gè)兩歲的孩子,戊某的妻子在老家?guī)Ш⒆印N炷彻ぷ鞑惶€(wěn)定,年收入為4萬(wàn)元,缺乏必要保障。某壽險(xiǎn)公司的營(yíng)銷員在為戊某制定保險(xiǎn)規(guī)劃方案時(shí),建議戍某首先為自己購(gòu)買萬(wàn)能保險(xiǎn),年繳保費(fèi)2萬(wàn)元。以下說(shuō)法正確的是()。

A.保險(xiǎn)規(guī)劃方案中戍某年繳保費(fèi)在其承受范圍之內(nèi)
B.戍某應(yīng)首先購(gòu)買能提供風(fēng)險(xiǎn)保障的保險(xiǎn)產(chǎn)品,而不是萬(wàn)能壽險(xiǎn)
C.戍某應(yīng)首先購(gòu)買投資連結(jié)保險(xiǎn),并非萬(wàn)能壽險(xiǎn)
D.該營(yíng)銷員應(yīng)首先建議戍某為其孩子購(gòu)買保險(xiǎn)

9.單項(xiàng)選擇題以下人身保險(xiǎn)產(chǎn)品中,保險(xiǎn)成本較低、保障功能較高且是純保障產(chǎn)品的是()。

A.定期壽險(xiǎn)
B.兩全保險(xiǎn)
C.終身壽險(xiǎn)
D.分紅型壽險(xiǎn)

最新試題

銷售回訪的根本目的是保護(hù)消費(fèi)者利益,通過(guò)在猶豫期對(duì)投保人進(jìn)行回訪,再次使投保人明確相應(yīng)的保險(xiǎn)合同權(quán)利義務(wù),會(huì)減少甚至避免保險(xiǎn)消費(fèi)者因沒(méi)有讀透保險(xiǎn)合同而在后期出險(xiǎn)時(shí)產(chǎn)生的糾紛事件。

題型:判斷題

保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管推進(jìn)保險(xiǎn)總公司統(tǒng)一集中管理保險(xiǎn)資金,分支機(jī)構(gòu)不得運(yùn)用。保險(xiǎn)公司專門建立資產(chǎn)管理部,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行專業(yè)化管理。

題型:判斷題

保險(xiǎn)銷售職業(yè)道德是從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)時(shí)從思想到行為必須恪守的行業(yè)道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則。下列關(guān)于保險(xiǎn)職業(yè)道德的說(shuō)法中,正確的是()。①保險(xiǎn)銷售職業(yè)道德是從事保險(xiǎn)銷售職業(yè)的一項(xiàng)道德標(biāo)尺②保險(xiǎn)職業(yè)道德貫穿于保險(xiǎn)活動(dòng)的全過(guò)程③保險(xiǎn)職業(yè)道德制約著參與保險(xiǎn)職業(yè)活動(dòng)的每個(gè)人④保險(xiǎn)職業(yè)道德滲透于每一項(xiàng)保險(xiǎn)職業(yè)活動(dòng)的始終,在具體實(shí)施的全過(guò)程中都有一個(gè)遵守保險(xiǎn)職業(yè)道德問(wèn)題

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

理賠是人身保險(xiǎn)合同運(yùn)行的最后一個(gè)環(huán)節(jié),也是最直接關(guān)系到保險(xiǎn)消費(fèi)者滿意度的一個(gè)環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)在促成簽約方面遵循一定的要求,以下說(shuō)法正確的是()。①銷售人員要充分尊重客戶的投保意愿,不得強(qiáng)迫、引誘、限制投保,不得以回傭、變相回傭等方式引誘投保,給予或承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同之外的其他利益②不得唆使投保人終止有效保險(xiǎn)合同,轉(zhuǎn)投其他保險(xiǎn)產(chǎn)品③在客戶明確表示拒絕投保的情況下,不得干擾客戶的工作和生活④銷售人員向投保人提供投保單時(shí),應(yīng)附保險(xiǎn)合同條款,不得私自印制、偽造、涂改保險(xiǎn)合同或公司單證、文件資料

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

遵紀(jì)守規(guī)是對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員普遍的要求。保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中除了遵守法律和社會(huì)公德外,還必須遵循自己所在群體的職業(yè)道德和保險(xiǎn)行業(yè)的行為規(guī)范。具體說(shuō)來(lái)有以下幾個(gè)層次()。①《保險(xiǎn)法》是我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的基本法②保險(xiǎn)監(jiān)管部門制定的相關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件③遵守保險(xiǎn)行業(yè)自律組織的規(guī)則④遵守所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)在取得保險(xiǎn)合同之日起30個(gè)工作日內(nèi)將保險(xiǎn)合同送達(dá)客戶并完成回執(zhí)核銷,以便公司能夠在猶豫期內(nèi)及時(shí)回訪客戶。

題型:判斷題

《保險(xiǎn)法》對(duì)保險(xiǎn)銷售人員的銷售行為有明確規(guī)定,保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為()。①代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同②泄露在保險(xiǎn)銷售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私③偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同,或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料④委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷售

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

根據(jù)相關(guān)規(guī)定,以下屬于欺騙行為的是()。①對(duì)與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策作虛假宣傳②贈(zèng)送客戶一份短期意外傷害保險(xiǎn),并以贈(zèng)送保險(xiǎn)名義宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品③以保險(xiǎn)產(chǎn)品即將停售為由進(jìn)行宣傳銷售,實(shí)際并未停售④以銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行存款等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

保險(xiǎn)銷售人員要遵守“專業(yè)勝任”的道德要求。這里所說(shuō)的“專業(yè)勝任”是指()。①為保險(xiǎn)公司銷售盡可能多的保單②在執(zhí)業(yè)前通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)具備足夠的專業(yè)知識(shí)和能力③在業(yè)務(wù)活動(dòng)中不斷提高業(yè)務(wù)技能④積極參加行業(yè)專業(yè)資格認(rèn)證考試和持續(xù)教育⑤不詆毀、貶低或負(fù)面評(píng)價(jià)其他保險(xiǎn)公司

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題