多項(xiàng)選擇題行內(nèi)調(diào)撥款發(fā)生錯款的處理:()

A.檢查本*單位的押運(yùn)、保管、復(fù)點(diǎn)等環(huán)節(jié)是否存在問題
B.確非本*單位責(zé)任時,上交原封簽、捆鈔條
C.確非本*單位責(zé)任時,上交現(xiàn)場兩人以上證明材料及調(diào)查書面說明加蓋經(jīng)辦人、證明人角分行運(yùn)營管理部門協(xié)商處理
D.無法確認(rèn)調(diào)出行責(zé)任時,由調(diào)入行按審批權(quán)限作掛賬處理。


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1.多項(xiàng)選擇題在成本合理,并能防范操作風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,分行應(yīng)優(yōu)先選擇()的方式。()

A.委托同業(yè)押運(yùn)
B.委托押運(yùn)公司押運(yùn)
C.分行自行押運(yùn)

2.多項(xiàng)選擇題委托押運(yùn)公司或同業(yè)負(fù)責(zé)現(xiàn)金及尾箱運(yùn)送和保管,各分行需制定具體的實(shí)施細(xì)則,并堅(jiān)持以下原則:()

A.與當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)或人民銀行批準(zhǔn)的具有現(xiàn)金押運(yùn)、代保管服務(wù)的押運(yùn)公司需簽訂相關(guān)服務(wù),明確雙方的責(zé)任與義務(wù)
B.細(xì)則中需要明確交接雙方身份驗(yàn)證方式,接送現(xiàn)金尾箱的銀行工作人員需能有效辨別押運(yùn)人員、車輛與留存資料是否相符
C.細(xì)則中需明確交接的地點(diǎn)要求,在有監(jiān)控的營業(yè)廳大廳中辦理交接
D.網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人接送尾箱
E.尾箱交接需登記《尾箱交接登記簿》

3.多項(xiàng)選擇題系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥包括()。

A.總分行之間的現(xiàn)金調(diào)撥
B.分支行之間的現(xiàn)金調(diào)撥
C.支行柜員與支行機(jī)構(gòu)庫間的現(xiàn)金領(lǐng)繳
D.柜員間現(xiàn)金調(diào)劑

4.多項(xiàng)選擇題辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員需按人民銀行有關(guān)規(guī)定參加反假貨幣培訓(xùn)和考核,并取得:()

A.《平安銀行運(yùn)營上崗資格證》
B.《反假貨幣上崗資格證書》
C.《貨幣防偽反假培訓(xùn)合格證書》
D.《假幣培訓(xùn)及格證書》

5.多項(xiàng)選擇題如特殊客戶無法真實(shí)表達(dá)業(yè)務(wù)申請意見的,辦理過程中有如下要求()

A.需有配偶,父母或成年子女辦理
B.代理人與被代理人的關(guān)系證明文件
C.特殊情況證明(居委會或縣級醫(yī)院出具)
D.其他輔助證件

6.多項(xiàng)選擇題網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員核實(shí)代理業(yè)務(wù)關(guān)系后,需攜帶以下哪些資料,與代理人一起至營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)()

A.代理人與被代理人的關(guān)系證明文件
B.委托書
C.借記卡(存折/存單)
D.客戶身份證

7.多項(xiàng)選擇題業(yè)務(wù)完成后網(wǎng)點(diǎn)需妥善保管以下資料,裝訂保管()

A.客戶身份證復(fù)印件
B.代理人身份證復(fù)印件
C.輔助證件復(fù)印件
D.委托書
E.借記卡(存折\存單)等復(fù)印件

8.多項(xiàng)選擇題特殊個人柜臺延伸服務(wù)的辦理原則包括()

A.雙人上門調(diào)查辦理
B.當(dāng)場核實(shí)客戶及代理人證件
C.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員在委托書記錄客戶及其代理人聯(lián)系電話、地址,并由工作人員雙人在委托書上簽名確認(rèn)。
D.通過電話方式報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)部負(fù)責(zé)人,由其指定柜員進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,識別客戶身份
E.客戶能夠真實(shí)表達(dá)申請意見

9.多項(xiàng)選擇題以下哪些屬于個人存款賬戶特殊業(yè)務(wù):()

A.核實(shí)客戶信息
B.暫停非柜面業(yè)務(wù)
C.密碼驗(yàn)證
D.更換預(yù)留印鑒
E.開戶

10.多項(xiàng)選擇題柜員在辦理個人賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)時不得有()行為,否則相關(guān)人員按本規(guī)定承擔(dān)責(zé)任外,我*行還可按有關(guān)制度規(guī)定對相關(guān)人員進(jìn)行處罰:

A.柜員經(jīng)辦本人及本人直系親屬的個人存款賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)(含授權(quán))。
B.由其他柜員在經(jīng)辦人處代為簽章。
C.由柜員或其他行內(nèi)員工在存取款人簽名處代存款人簽名。
D.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本*網(wǎng)點(diǎn)代理他人銷戶。

最新試題

存在代理關(guān)系時,應(yīng)分別對代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識別措施

題型:判斷題

洗錢或利用職務(wù)或崗位便利為洗錢、恐怖融資活動提供幫助的,除亮牌處罰和取消遠(yuǎn)程柜面操作權(quán)限外,3年內(nèi)不得再申請遠(yuǎn)程柜面操作權(quán)限

題型:判斷題

總行公司、零售、中小企業(yè)、投行和資金等條線的相關(guān)部門和事業(yè)部,各分支機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時,只能由我*行進(jìn)行客戶身份識別

題型:判斷題

未按要求提供客戶身份證明文件或人民銀行(外管局)等監(jiān)管機(jī)關(guān)要求的其他客戶身份信息的,可以開立賬戶和辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

題型:判斷題

識別客戶和交易的實(shí)際受益人,目的在于確認(rèn)客戶是否為他人利益進(jìn)行交易,了解最終控制交易或享有交易利益的人是誰

題型:判斷題

各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照我*行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理要求,定期審核客戶的基本信息,了解高風(fēng)險(xiǎn)客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況等信息,加強(qiáng)對交易活動的監(jiān)測分析

題型:判斷題

我*行可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果,不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序,不用承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

題型:判斷題

遠(yuǎn)程柜面可辦理借記卡類、信用卡類、增值服務(wù)類和轉(zhuǎn)賬匯款類等業(yè)務(wù),但無法辦理投資理財(cái)類業(yè)務(wù)

題型:判斷題

實(shí)際控制人,參考《公司法》規(guī)定,指雖不是公司的股東,但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排,能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

題型:判斷題

各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取相應(yīng)的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),無須了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

題型:判斷題