合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習章節(jié)練習(2018.01.09)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題兩個自然人銀行賬戶之間單筆5萬美元的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。

2.填空題重要空白憑證由總行統(tǒng)一制定，并應在總行指定的印制機構集中印制，在申領、下發(fā)和使用過程中應嚴格管理，做到（）并進庫管理。

參考答案：授權申領、順號使用

3 銀行可根據(jù)風險水平、籌資成本、管理成本、貸款目標收益、資本回報要求以及當?shù)厥袌隼仕降纫蛩刈灾鞔_定貸款利率，對不同借款人實行（）。

4.填空題柜員營業(yè)過程中如需暫時離開營業(yè)場所，綜合柜員必須對該柜員尾箱現(xiàn)金進行檢查并做好登記，柜員和綜合柜員簽章確認后，柜員將相關尾箱上鎖，并執(zhí)行（）交易。

5 商業(yè)銀行應當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風險狀況和重大損失情況。應針對潛在損失不斷增大的風險，建立早期的（）。

6 重要單證執(zhí)行（）雙人管理、賬實分管、證印分管制度。

7.填空題代理保險銷售人員應取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，郵儲銀行各級管理機構代理保險業(yè)務管理部門至少（）人取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。

8 《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務指導意見》發(fā)布日為（）

9.判斷題沖正交易是指交易局發(fā)現(xiàn)賬務性業(yè)務出現(xiàn)差錯，在客戶未離開的情況下，對該筆差錯交易進行沖正。

10 在商業(yè)銀行操作風險管理中對高級管理層的職責描述正確的是（）。