多項選擇題遠程柜面重空管理應(yīng)遵循的原則是()

A.統(tǒng)一管理
B.分級負責
C.賬實相符
D.銷號控制


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1.單項選擇題如網(wǎng)點需對保證金存款類別(原老系統(tǒng)TT碼)進行修改,應(yīng)如何處理()。

A.通過ITSM問題管理系統(tǒng)上報問題進行數(shù)據(jù)修改處理
B.通過AB終端530201單位賬戶變更交易處理
C.通過AB終端185300修改保證金分賬戶資料交易處理
D.通過AB終端530212賬戶類別碼修改交易處理

2.單項選擇題對于業(yè)務(wù)需使用定期利率但達不到定期期限的業(yè)務(wù)場景,網(wǎng)點在辦理保證金存入時正確的處理流程是()。

A.網(wǎng)點在辦理保證金存入時,選擇計息方式為“活期”,業(yè)務(wù)到期日支取時,系統(tǒng)自動按活期利率及實際天數(shù)計付利息后,再由客戶經(jīng)理發(fā)起EOA對該筆業(yè)務(wù)進行補提利息處理。
B.網(wǎng)點在辦理保證金存入時,選擇計息方式為“定期保證金”,存期選擇“標準存期”,業(yè)務(wù)到期日支取時,系統(tǒng)自動按定期利率及實際天數(shù)計付利息后,再由客戶經(jīng)理發(fā)起EOA對該筆業(yè)務(wù)進行補提利息處理。
C.網(wǎng)點在辦理保證金存入時,選擇計息方式為“定期保證金”,存期選擇“非標準存期”,手工錄入到期日,業(yè)務(wù)到期日支取時,系統(tǒng)自動按定期利率及實際天數(shù)計付利息。
D.網(wǎng)點在辦理保證金存入時,選擇計息方式為“定期保證金”,存期選擇“標準存期”,業(yè)務(wù)到期日支取時,系統(tǒng)自動按活期利率及實際天數(shù)計付利息,由客戶經(jīng)理發(fā)起EOA對該筆業(yè)務(wù)進行補提利息處理。

3.單項選擇題定期存款到期指示如為()情況下,不允許將單位定期存款開戶證實書換開定期存單。

A.不轉(zhuǎn)存
B.本息轉(zhuǎn)存
C.本金轉(zhuǎn)存,利息轉(zhuǎn)指定賬戶

5.單項選擇題以下哪種計息方式下()的保證金,不支持以原單號追加保證金類型存入保證金。

A.不計息
B.活期保證金
C.定期保證金
D.協(xié)定利率保證金

6.單項選擇題關(guān)于保證金提前結(jié)清支取以下說法錯誤的是()。

A.活期保證金提前結(jié)清支取時,如果結(jié)清支取前已跨越結(jié)息周期,利息為結(jié)息日次日至結(jié)清支取前一日利息
B.活期保證金提前結(jié)清支取時,如果未跨越結(jié)息周期,利息為起存日至結(jié)清支取前一日利息
C.標準存期定期保證金提前結(jié)清支取時,按活期利率計息,利息為起存日至結(jié)清支取前一日利息
D.非標準存期定期保證金在約定到期日支取時,按活期利率計息,利息為起存日至結(jié)清支取前一日利息

7.單項選擇題關(guān)于保證金部分支取和結(jié)息處理以下說法錯誤的是()。

A.計息方式為活期、不計息、協(xié)定的保證金,對保證金部分支取時,不作結(jié)息處理
B.定期保證金提前部分支取時,支取部分按活期利率結(jié)息
C.定期保證金到期支取,存期內(nèi)支取部分按原定期利率結(jié)息
D.定期保證金逾期支取,存期內(nèi)支取部分按原定期利率結(jié)息,逾期部分按新定期利率結(jié)息

9.單項選擇題在柜面申請開立保證金賬戶,需提供什么資料()。

A.由客戶經(jīng)理提交《保證金開銷戶審批表》或注明開銷戶申請信息的EOA、以及產(chǎn)品管理辦法或操作規(guī)程中要求的其它資料(如有)
B.由客戶提供三證合一的營業(yè)執(zhí)照原件、由客戶經(jīng)理提交《保證金開銷戶審批表》或注明開銷戶申請信息的EOA、以及產(chǎn)品管理辦法或操作規(guī)程中要求的其它資料(如有)
C.由客戶提供三證合一的營業(yè)執(zhí)照原件、經(jīng)辦人身份證原件;由客戶經(jīng)理提交《保證金開銷戶審批表》或注明開銷戶申請信息的EOA、以及產(chǎn)品管理辦法或操作規(guī)程中要求的其它資料(如有)
D.由客戶提供三證合一的營業(yè)執(zhí)照原件、經(jīng)辦人身份證原件、法人授權(quán)委托書、法人身份證復(fù)印件;由客戶經(jīng)理提交《保證金開銷戶審批表》或注明開銷戶申請信息的EOA、以及產(chǎn)品管理辦法或操作規(guī)程中要求的其它資料(如有)

10.單項選擇題保證金存入交易設(shè)置金額授權(quán),()的需授權(quán)柜員授權(quán)。

A.人民幣大于等于30萬元、外幣大于等于等值5萬美元
B.人民幣大于等于50萬元、外幣大于等于等值5萬美元
C.人民幣大于等于50萬元、外幣大于等于等值10萬美元

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遠程柜面可辦理借記卡類、信用卡類、增值服務(wù)類和轉(zhuǎn)賬匯款類等業(yè)務(wù),但無法辦理投資理財類業(yè)務(wù)

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向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告上述可疑行為的具體要求,按照我*行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;向人民銀行報告上述可疑行為的具體要求,按照當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的要求辦理

題型:判斷題

識別客戶和交易的實際受益人,目的在于確認客戶是否為他人利益進行交易,了解最終控制交易或享有交易利益的人是誰

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存在代理關(guān)系時,應(yīng)分別對代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識別措施

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設(shè)備使用人可以安裝、使用非授權(quán)軟件,所有軟件的安裝和使用均不得違反知識產(chǎn)權(quán)保護法

題型:判斷題

各機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責,嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取相應(yīng)的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),無須了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

題型:判斷題

此處“本機構(gòu)”包括我*行的所有營業(yè)網(wǎng)點和機構(gòu)

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客戶身份資料和交易記錄保存,指銀行等反洗錢義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易記錄保存一定期限

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銀行應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

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客戶為外國政要的,各機構(gòu)不用了解其資金來源和用途

題型:判斷題