單項選擇題以下哪項不是風險發(fā)生概率的影響因素？（）

A.形成該項風險的技術復雜程度。
B.不法分子的獲利程度。
C.違法成本。
D.客戶資金的損失程度。


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1.單項選擇題以下對電子銀行風險管理的原則理解錯誤的是：（）

A.統(tǒng)一性原則。各行進行業(yè)務風險識別、評估、控制和監(jiān)控活動的標準、程序、方法等應保持一致，以確保風險管理過程的準確性以及管理結果的客觀性和可比性。
B.平衡性原則。風險管理活動應當平衡風險控制和市場發(fā)展，既要避免風險控制不足，也要避免因控制過度而影響市場發(fā)展，要合理權衡成本與效益的關系，爭取以合理的成本實現(xiàn)更為有效的控制。
C.穩(wěn)定性原則。風險管理活動各項政策和標準應保持高度穩(wěn)定，不能根據(jù)工商銀行內外部經營管理環(huán)境和競爭格局的變化及實質性影響，進行動態(tài)調整。
D.重要性原則。風險管理范圍在層次上應當涵蓋各級行，在對象上應當覆蓋電子銀行各項業(yè)務，但應在兼顧全面的基礎上突出重點，關注重要業(yè)務事項和高風險領域。

2.單項選擇題根據(jù)工商銀行《電子銀行業(yè)務風險管理指引》，下列哪一類風險不屬于電子銀行業(yè)務操作風險？（）

A.外部欺詐風險
B.內部欺詐風。
C.市場風險
D.內部違規(guī)操作風險

4.單項選擇題以下哪項不是客戶身份重新識別的方法？（）

A.對客戶進行風險分類
B.回訪客戶
C.實地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實

5.單項選擇題以下哪項不是啟動客戶身份重新識別的條件之一？（）

A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，如客戶賬戶短時間收到不同地區(qū)客戶通過同一IP地址登錄網上銀行轉移過來大量資金等。
B.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
C.銀行獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。
D.客戶連續(xù)1年賬戶沒有使用過的。

6.單項選擇題以下哪項不是個人網上銀行客戶注冊的身份識別要求？（）

A.本人辦
B.不見面
C.交本人
D.本人簽

7.單項選擇題按照總行制度，以下哪項不是要求客戶設置網上銀行公轉私交易限額的條件之一？（）

A.客戶注冊資本低于20萬元（只針對可以審核注冊資本的客戶）。
B.同一客戶的經辦人同時或短時間內申請開立多個銀行結算賬戶。
C.客戶賬戶為一般存款賬戶，戶名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX貿易有限公司”等字樣且客戶注冊資本低于50萬元。
D.企業(yè)在工商銀行信貸評級為C及以下的。

9.單項選擇題工商銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)網上銀行公轉私可疑交易后，可以采取的措施不包括：（）

A.進行重大可疑專報。
B.對客戶進行設置企業(yè)網上銀行公轉私額度。
C.暫停企業(yè)網上銀行服務并要求客戶到柜面重新進行身份識別。
D.注銷企業(yè)結算賬戶。

10.單項選擇題關于反洗錢重大可疑專報的報告流程描述正確的是：（）

A.各營業(yè)網點通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)報送人民銀行反洗錢監(jiān)控中心。
B.各營業(yè)網點應當制作可疑交易專報立即提交支行，由支行確認后報當?shù)厝嗣胥y行以及二級分行內控合規(guī)部及相應專業(yè)小組。
C.各營業(yè)網點報當?shù)厝嗣胥y行，并同時報支行。
D.以上都不對。