多項選擇題商業(yè)匯票承兌申請人交存的保證金不得以()資金作為保證金來源。

A.貸款
B.貼現(xiàn)
C.自有資金
D.流動資金


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2.多項選擇題以下()類賬戶,開戶時實行核準(zhǔn)制度。

A.基本存款賬戶
B.臨時存款賬戶(驗資戶除外)
C.預(yù)算單位專用存款賬戶
D.QFII專用存款賬戶

3.多項選擇題單位通知存款按支取日掛牌利率和實際存期計息,利隨本清。如遇以下情況,按活期利率計息()

A.實際存期不足通知期限的,按支取日活期存款利率計息,其中一天通知存款的通知期限為一天,七天通知存款的通知期限為七天;
B.未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率計息,計息期間為通知存款的起存日至支取日;
C.已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的,支取部分按活期存款利率計息,計息期間為通知存款的起存日至支取日;
D.自動轉(zhuǎn)存單位通知存款在轉(zhuǎn)存期內(nèi)提前支取時,自最近一次轉(zhuǎn)存日起,支取部分按活期存款利率計息。

4.多項選擇題目前建設(shè)銀行對單位保證金存款的管理要求以下描述哪些正確。()

A.開立單位保證金賬戶,要根據(jù)業(yè)務(wù)部門的書面開戶通知方可辦理
B.單位存入保證金款項時,必須約定存款期限
C.單位保證金存款賬戶僅用于保證項下支付,不得作為日常結(jié)算賬戶使用
D.單位保證金賬戶可與其主賬戶共用一套印鑒卡,客戶需填寫《中國建設(shè)銀行單位客戶人民幣賬戶印鑒共用申請書》

5.多項選擇題在資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)(SARM系統(tǒng))中,檔案資料共有()類。

A.移交檔案
B.基礎(chǔ)檔案
C.處置檔案
D.盡職調(diào)查檔案
E.電子檔案

6.多項選擇題破產(chǎn)、關(guān)閉、解散、撤銷類的核銷個性材料有()。

A.破產(chǎn)文件
B.關(guān)閉文件
C.解散證明
D.撤銷決定文件
E.財產(chǎn)清償證明

7.多項選擇題呆賬核銷需要歸集的檔案材料包括()等內(nèi)容。

A.《核銷申報書》
B.核銷申報材料
C.項目請示文件
D.項目批復(fù)文件
E.賬務(wù)處理憑證

8.多項選擇題個人類不良貸款采取司法催收的適用條件有()等。

A.連續(xù)逾期30天(不含)以上的貸款
B.連續(xù)逾期60天(不含)以上的貸款
C.連續(xù)逾期90天(不含)以上的貸款
D.訴訟時效屆滿前90天
E.以上都對

9.多項選擇題實施個人類不良貸款委外催收得業(yè)務(wù)流程包括委外前準(zhǔn)備、委托期內(nèi)信息溝通、()等。

A.委外催收包到期提醒
B.接收催收結(jié)果
C.催收情況總結(jié)
D.支付委外催收費用
E.退還保證金

10.多項選擇題需要通過SARM系統(tǒng)申報處置的其他非信貸資產(chǎn),審批項目處置方案的業(yè)務(wù)流程包括()、接收批復(fù)等。

A.安排會議審批
B.擬定會議紀(jì)要
C.擬定批復(fù)文件
D.審簽批復(fù)文件
E.批復(fù)下達

最新試題

違規(guī)整改的基本原則,指的是()。

題型:多項選擇題

根據(jù)《中國建設(shè)銀行違規(guī)整改管理辦法》,應(yīng)建立整改責(zé)任制,逐級落實責(zé)任。()、()為建設(shè)銀行(部門)整改工作的第一責(zé)任人,應(yīng)定期聽取整改工作情況的匯報,研究整改措施,落實整改要求。

題型:多項選擇題

對在規(guī)定時限內(nèi)未對合規(guī)檢查的問題整改的,應(yīng)進行()。

題型:單項選擇題

合規(guī)檢查是指()。

題型:多項選擇題

合規(guī)檢查應(yīng)事先制定檢查計劃,各級行應(yīng)于每年第四季度制定下一年度的合規(guī)檢查計劃,報()審定后實施。

題型:單項選擇題

飛行檢查是指根據(jù)()對特定機構(gòu)進行的事先不告知的檢查。

題型:單項選擇題

各級行應(yīng)注重合規(guī)檢查人員隊伍建設(shè),建立不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域的()。

題型:單項選擇題

合規(guī)部門的違規(guī)整改,是指為糾正()所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題而實施的管理活動,是建設(shè)銀行合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié),是提升管理能力、防范合規(guī)風(fēng)險、塑造合規(guī)文化的重要手段。

題型:多項選擇題

合規(guī)檢查報告所反映的情況和問題,以及檢查的組織和配合情況應(yīng)作為被檢查機構(gòu)()考核的參考。

題型:單項選擇題

根據(jù)《中國建設(shè)銀行合規(guī)性審查管理辦法(2017年版)》,總行內(nèi)控合規(guī)部對總行業(yè)務(wù)部門提交的合規(guī)性審查事項,實施()、()判斷,提出審查意見。

題型:多項選擇題