多項選擇題非面對面交易：指不法分子通過電話、郵件和互聯(lián)網(wǎng)等無需出示真實卡片的渠道，提供非法取得的他人信用卡（）等信息進行的欺詐交易。

A.卡號
B.姓名
C.有效期
D.交易記錄


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1.多項選擇題客戶層面信用風險監(jiān)控操作要求包括（）。

A.客戶資信狀況查詢
B.客戶風險信息查詢
C.客戶交易行為分析
D.電話調(diào)查、上門走訪核實

2.多項選擇題客戶層面信用風險監(jiān)控的操作要求中，客戶資信狀況查詢是通過（）等系統(tǒng)查詢持卡人資信變化狀況。

A.中國人民銀行征信系統(tǒng)
B.中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)（ABIS系統(tǒng)）
C.中國農(nóng)業(yè)銀行貸記卡風險監(jiān)控系統(tǒng)
D.中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）

3.多項選擇題欺詐風險監(jiān)控要求包括（）。

A.客戶風險信息查詢。通過中國銀聯(lián)不良風險信息系統(tǒng)、農(nóng)業(yè)銀行貸記卡風險信息系統(tǒng)等查詢客戶是否存在不良風險信息
B.各級行應(yīng)通過監(jiān)測信貸資產(chǎn)組合層面信用風險指標，及時掌握信用風險整體運行狀況及發(fā)展趨勢
C.總行建立信用卡欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)，制定和優(yōu)化信用卡欺詐風險監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控規(guī)則，通過建設(shè)和使用交易模型及統(tǒng)計分析工具，實現(xiàn)對欺詐風險的主動識別和計量
D.分行協(xié)同總行做好信用卡欺詐風險調(diào)查、核實等工作，配合總行開展交易欺詐的調(diào)查、取證工作，在規(guī)定的期限內(nèi)據(jù)實反饋調(diào)查結(jié)果和相關(guān)證明材料

4.多項選擇題信貸資產(chǎn)組合層面信用風險監(jiān)控操作要求（）。

A.各級行應(yīng)通過監(jiān)測信貸資產(chǎn)組合層面信用風險指標，及時掌握信用風險整體運行狀況及發(fā)展趨勢
B.針對信貸資產(chǎn)組合層面監(jiān)測到的信用風險信號以及風險事件等，各級行應(yīng)通過風險報告、風險預(yù)警等措施，及時控制和化解風險隱患，防范風險蔓延或放大
C.客戶風險信息查詢。通過中國銀聯(lián)不良風險信息系統(tǒng)、農(nóng)業(yè)銀行貸記卡風險信息系統(tǒng)等查詢客戶是否存在不良風險信息
D.客戶交易行為分析。通過評分模型、統(tǒng)計分析等工具，對客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進行監(jiān)測、分析，掌握客戶交易行為風險狀況

5.多項選擇題客戶交易行為分析。通過評分模型、統(tǒng)計分析等工具，對客戶（）等進行監(jiān)測、分析，掌握客戶交易行為風險狀況。

A.信用額度使用狀況、用卡頻率
B.交易金額、還款歷史
C.交易渠道、交易商戶
D.資信狀況

6.多項選擇題客戶層面風險控制措施主要包括（）等。

A.停止辦理上調(diào)信用額度、調(diào)減信用額度
B.凍結(jié)存款、財產(chǎn)保全
C.停止辦理分期付款、賬戶止付
D.錄入我行風險信息系統(tǒng)

7.多項選擇題信用卡風險監(jiān)控種類主要分為（）。

A.外包風險監(jiān)控
B.客戶風險監(jiān)控
C.信用風險監(jiān)控
D.欺詐風險監(jiān)控

10.多項選擇題呆賬核銷的操作要求中，分行應(yīng)做到（）

A.建立呆賬核銷常態(tài)化機制
B.建立和健全信用卡呆賬核銷臺賬
C.落實貸款核銷后續(xù)工作安排
D.嚴格執(zhí)行貸款呆賬核銷保密制度