單項(xiàng)選擇題單位客戶(hù)受益所有人識(shí)別的順序正確的是:()

A.優(yōu)先識(shí)別直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;其次識(shí)別通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;最后識(shí)別公司的高級(jí)管理人員。
B.優(yōu)先識(shí)別通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;其次識(shí)別公司的高級(jí)管理人員;最后識(shí)別直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。
C.優(yōu)先識(shí)別公司的高級(jí)管理人員;其次識(shí)別直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;最后識(shí)別通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人。
D.優(yōu)先識(shí)別公司的高級(jí)管理人員;其次識(shí)別通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;最后識(shí)別直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。


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2.單項(xiàng)選擇題因注冊(cè)驗(yàn)資或增資開(kāi)立的臨時(shí)賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí),以下說(shuō)法正確的是()。

A.開(kāi)立驗(yàn)資賬戶(hù)后,客戶(hù)一直未在我*行辦理驗(yàn)資或增資的,柜臺(tái)可憑客戶(hù)提交的原回單或經(jīng)過(guò)全部出資人同意的書(shū)面說(shuō)明辦理銷(xiāo)戶(hù)。
B.在我*行開(kāi)立驗(yàn)資賬戶(hù)后,經(jīng)開(kāi)戶(hù)行提示后一直不來(lái)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)的,該臨時(shí)賬戶(hù)經(jīng)過(guò)審批可直接銷(xiāo)戶(hù)。
C.驗(yàn)資賬戶(hù)屆滿(mǎn)后,不可納入長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定期清理

3.單項(xiàng)選擇題驗(yàn)資不成功銷(xiāo)戶(hù)時(shí),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.存款人因驗(yàn)資增資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)不可在賬戶(hù)有效期屆滿(mǎn)前退還資金。
B.需要在臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期屆滿(mǎn)前退還資金的,憑全體出資人簽章的退回申請(qǐng),可辦理退回
C.存款人因注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù),需要在臨時(shí)存款帳戶(hù)有效期屆滿(mǎn)前退還資金的,需出具工商行政管理部門(mén)的證明。

4.單項(xiàng)選擇題驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資成功銷(xiāo)戶(hù)時(shí),基本戶(hù)不在我*行的需提供以下資料()

A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)
B.企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)、基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證
C.營(yíng)業(yè)執(zhí)照、基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證

5.單項(xiàng)選擇題關(guān)于驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資成功銷(xiāo)戶(hù),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資成功銷(xiāo)戶(hù)時(shí),需提供《撤銷(xiāo)銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》,注冊(cè)成功的加蓋新成立單位的公章。
B.驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資成功銷(xiāo)戶(hù)時(shí),銷(xiāo)戶(hù)原因注明“驗(yàn)資成功,銷(xiāo)戶(hù)”
C.驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資成功銷(xiāo)戶(hù)時(shí),基本戶(hù)在我*行的無(wú)需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

6.單項(xiàng)選擇題關(guān)于驗(yàn)資賬戶(hù)以下說(shuō)法正確的是()。

A.存款人存入資金和辦理詢(xún)證應(yīng)在驗(yàn)資期或核準(zhǔn)期內(nèi)。
B.注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)驗(yàn)資期和核準(zhǔn)期在批文上無(wú)特別說(shuō)明的,一般在6到12個(gè)月。
C.增資賬戶(hù)銀行可根據(jù)增資單位的驗(yàn)資進(jìn)程進(jìn)行管理,但最長(zhǎng)不能操過(guò)臨時(shí)賬戶(hù)1年的有限期限。

7.單項(xiàng)選擇題對(duì)與驗(yàn)資賬戶(hù)以下說(shuō)法正確的是()

A.對(duì)驗(yàn)資賬戶(hù)可出售支付憑證。
B.驗(yàn)資賬戶(hù)在驗(yàn)資期間可轉(zhuǎn)入也可轉(zhuǎn)出。
C.驗(yàn)資賬戶(hù)不可辦理通兌。

8.單項(xiàng)選擇題存款人在向驗(yàn)資賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金時(shí),可使用以下()入賬方式。

A.電匯、進(jìn)賬單、現(xiàn)金等貸記方式
B.銀行匯票
C.銀行本票

9.單項(xiàng)選擇題單位辦理注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)加蓋印鑒卡時(shí),以下說(shuō)法正確的是()。

A.印鑒卡需預(yù)留全部投資人的簽章,如有兩個(gè)以上(含)單位投資人的,需預(yù)留所有投資單位的公章和法人章。
B.如不預(yù)留全部投資人簽章的,需出具進(jìn)全部投資人簽章同意預(yù)留印鑒的書(shū)面授權(quán)書(shū)。
C.只有一個(gè)單位投資人的,預(yù)留該單位公章即可。

10.單項(xiàng)選擇題單位辦理注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),以下說(shuō)法正確的是()

A.需提交工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)批文原件,相關(guān)文件需說(shuō)明注冊(cè)驗(yàn)資的出資人,對(duì)出資比例不做要求。
B.所有出資人前來(lái)我*行辦理的(含個(gè)人投資人本人與單位投資人的負(fù)責(zé)人),需出示本人身份證件。
C.所有出資人委托辦理的,需提供出資人簽章的授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的身份證原件,無(wú)需提供所有出資者的身份證原件。

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核對(duì)自然人的居民身份證時(shí),應(yīng)通過(guò)公安部建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查

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洗錢(qián)或利用職務(wù)或崗位便利為洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)提供幫助的,除亮牌處罰和取消遠(yuǎn)程柜面操作權(quán)限外,3年內(nèi)不得再申請(qǐng)遠(yuǎn)程柜面操作權(quán)限

題型:判斷題

實(shí)際控制人,參考《公司法》規(guī)定,指雖不是公司的股東,但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排,能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

題型:判斷題

客戶(hù)身份資料和交易記錄是履行客戶(hù)身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明

題型:判斷題

個(gè)人客戶(hù)的身份證件或身份證明文件,指政府部門(mén)頒發(fā)的能夠確認(rèn)其身份且附有本人照片的身份證件,或者政府有權(quán)機(jī)關(guān)出具的能夠證明其真實(shí)身份的證明文件

題型:判斷題

客戶(hù)為外國(guó)政要的,各機(jī)構(gòu)不用了解其資金來(lái)源和用途

題型:判斷題

向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告上述可疑行為的具體要求,按照我*行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;向人民銀行報(bào)告上述可疑行為的具體要求,按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的要求辦理

題型:判斷題

我*行可信賴(lài)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶(hù)身份識(shí)別結(jié)果,不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶(hù)身份識(shí)別程序,不用承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

題型:判斷題

銀行對(duì)客戶(hù)身份及交易意愿的核實(shí)采用遠(yuǎn)程視頻或銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)的方式進(jìn)行,客戶(hù)對(duì)交易結(jié)果采用紙質(zhì)簽名等方式進(jìn)行確認(rèn)

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外國(guó)政要的家庭成員無(wú)需應(yīng)采取相應(yīng)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。

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