平安銀行內控主任考試章節(jié)練習(2020.05.19)

來源：考試資料網

1 現金區(qū)必須配備有效監(jiān)控設備，辦理大額現金（）以上或等值外幣收付款業(yè)務時，須當場換人卡把復點大數無誤后，由復核人在憑證上蓋章確認。

2.判斷題個人定期儲蓄賬戶部分提前支取后剩余部分如不足起存金額無需予以結清

3.判斷題保證金屬于客戶或第三方為擔保其與銀行履行具體業(yè)務或產品時存入的，賬戶內保證金款項必須?？顚Ｓ?。保證金賬戶不得作為結算賬戶使用，不得直接辦理客戶對外支付或現金支取。

4 個人理財變更理財賬戶交易中需要變更的新卡卡號（）

5 收款網點與企業(yè)簽訂的封包收款服務協(xié)議，內容包括但不限于：（）

6 通過（）的人員納入內控合規(guī)主任儲備人才庫，儲備內控合規(guī)主任人員名單需在總行“運營管理平臺”中進行登記，遇網點內控合規(guī)主任人員缺口時，分行從儲備人才中擇優(yōu)任用。

7 移動式遠程柜面使用崗，需遵循（）的原則，負責主動了解存款人的身份、常住地址、從事職業(yè)等信息及真實意愿，認真審核并記錄客戶的身份信息，履行盡職調查的義務

8 客戶撤銷其單位銀行賬戶的，無需提交（），該單位銀行賬戶的通兌業(yè)務將隨賬戶的撤銷而自動取消。

9.判斷題經我*行柜面、自助設備加以我*行工作人員現場面對面確認身份的，Ⅲ類個人銀行賬戶還可以限額存取現金、非綁定賬戶資金轉入業(yè)務，配發(fā)實體介質

10 關于運營專用印章的停用與銷毀，以下說法正確的是（）