多項(xiàng)選擇題存款人因()原因撤銷存款賬戶的,需先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶,將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后,方可辦理基本存款賬戶的撤銷。

A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的
B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的
C.因遷址需要變更開戶銀行的
D.驗(yàn)資戶轉(zhuǎn)正式結(jié)算賬戶或企業(yè)設(shè)立不成功撤銷驗(yàn)資賬戶


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1.多項(xiàng)選擇題驗(yàn)資戶因驗(yàn)資不成功銷戶,需審核以下資料()

A.撤銷銀行賬戶申請(qǐng)書
B.三證合一營業(yè)執(zhí)照原件
C.經(jīng)辦人身份證原件
D.授權(quán)委托書
E.工商或有關(guān)部門出具的“不予核準(zhǔn)登記的批復(fù)”或類似批復(fù)原件

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于驗(yàn)資戶銷戶審核注意事項(xiàng),說法正確的有()

A.驗(yàn)資不成功銷戶時(shí)注意審核簽字與開戶預(yù)留的簽字是否一致
B.注冊(cè)成功的驗(yàn)資賬戶款項(xiàng)應(yīng)轉(zhuǎn)入基本戶
C.注冊(cè)不成功的驗(yàn)資賬戶款項(xiàng)應(yīng)退回原投資人
D.驗(yàn)資款項(xiàng)以轉(zhuǎn)賬方式存入的,注冊(cè)不成功退回時(shí)可以提取現(xiàn)金

3.多項(xiàng)選擇題久懸戶激活需要注意的事項(xiàng)有()

A.激活適用于新核心上線(20161014)后轉(zhuǎn)久懸的賬戶,該交易由支行操作
B.按新開戶電話查證
C.激活后需在人行賬管系統(tǒng)更新狀態(tài),核準(zhǔn)類賬戶需提交人行核準(zhǔn)
D.支行需提供《久懸未取款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)清單》

4.多項(xiàng)選擇題單位賬戶性質(zhì)變更可受理的業(yè)務(wù)類型有()

A.一般賬戶變基本賬戶
B.基本賬戶變一般賬戶
C.一般賬戶變專用賬戶
D.專用賬戶變一般賬戶

5.多項(xiàng)選擇題賬戶信息變更業(yè)務(wù)全行發(fā)生頻率最高的退件原因有()

A.系統(tǒng)勾選項(xiàng)與變更申請(qǐng)書填寫項(xiàng)不符
B.未提供變更所需資料
C.相關(guān)資料填寫有誤
D.資料填寫內(nèi)容有涂改

6.多項(xiàng)選擇題開戶行受理單位銀行存款賬戶下列哪些業(yè)務(wù),需進(jìn)行電話查證()

A.印鑒變更
B.客戶大額查證熱線聯(lián)系人變更或其聯(lián)系方式變更
C.單位通訊地址變更且變更后通訊地址與注冊(cè)地址不一致
D.久懸賬戶銷戶重開或激活

7.多項(xiàng)選擇題核準(zhǔn)類與備案類關(guān)鍵信息變更流程最主要的區(qū)別在于是否報(bào)人行核準(zhǔn),故涉及到操作全流程的不同點(diǎn)有()

A.總集審核授權(quán)
B.總集錄入人行信息
C.支行上傳人行核準(zhǔn)資料
D.分行掃描人行核準(zhǔn)件

9.多項(xiàng)選擇題下列賬戶可自開立之日起辦理付款業(yè)務(wù):()

A.注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶
B.新開立的一般賬戶
C.存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立的銀行結(jié)算賬戶
D.因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶

10.多項(xiàng)選擇題下列單位客戶可以申請(qǐng)開立異地銀行結(jié)算賬戶()

A.營業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域(跨省、市、縣)需要開立基本存款賬戶的
B.辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的
C.單位客戶因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的
D.異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的
E.建筑施工及安裝單位企業(yè)在本地承建項(xiàng)目開立異地臨時(shí)存款賬戶的

最新試題

總行金融同業(yè)部門為境外金融機(jī)構(gòu)關(guān)系的專責(zé)營銷和管理部門,統(tǒng)籌負(fù)責(zé)對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)合作關(guān)系的開發(fā)、建立、維護(hù)與協(xié)調(diào)工作

題型:判斷題

公司、零售、投行、中小企業(yè)、資金、運(yùn)營、風(fēng)險(xiǎn)、科技(IT)、市場部門等條線的相關(guān)部門和事業(yè)部,在本條線業(yè)務(wù)管理制度中規(guī)定的客戶身份資料和交易記錄保存要求應(yīng)與本辦法的相關(guān)規(guī)定保持一致

題型:判斷題

總行各部門和事業(yè)部、各分行應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息

題型:判斷題

存在代理關(guān)系時(shí),應(yīng)分別對(duì)代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識(shí)別措施

題型:判斷題

識(shí)別客戶和交易的實(shí)際受益人,目的在于確認(rèn)客戶是否為他人利益進(jìn)行交易,了解最終控制交易或享有交易利益的人是誰

題型:判斷題

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,遵守其規(guī)定

題型:判斷題

新版營業(yè)執(zhí)照包含有效期的,應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔?;未包含有效期的,?yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)

題型:判斷題

遠(yuǎn)程柜面使用崗人員應(yīng)指導(dǎo)客戶通過聯(lián)網(wǎng)核查核驗(yàn)客戶的身份信息,對(duì)身份證的真實(shí)性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,對(duì)客戶與身份證的一致性和辦理業(yè)務(wù)的意愿進(jìn)行核實(shí),如通過有效身份證仍無法準(zhǔn)確判斷客戶身份的,應(yīng)拒絕辦理

題型:判斷題

設(shè)備使用人可以安裝、使用非授權(quán)軟件,所有軟件的安裝和使用均不得違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)法

題型:判斷題

遠(yuǎn)程柜面可辦理借記卡類、信用卡類、增值服務(wù)類和轉(zhuǎn)賬匯款類等業(yè)務(wù),但無法辦理投資理財(cái)類業(yè)務(wù)

題型:判斷題