單項選擇題對于代理開戶,哪種情形下被代理人允許預留代理人的聯(lián)系電話()

A.被代理人是代理人單位的財務負責人
B.代理人稱是被代理人的朋友
C.代理人與被代理人是同事
D.代理老年人開戶


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2.單項選擇題開戶行可根據(jù)實際需要,要求存款人出具輔助證件,以進一步確認存款人身份。以下證件哪項不全是有效輔助證件?()

A.中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社??ā④娙撕臀溲b警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、辦理證件的回執(zhí)、工作證。
B.香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證,臺灣地區(qū)為在臺灣居住的有效身份證明。
C.定居國外的中國公民為定居國外的證明文件。
D.完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證。

3.單項選擇題以下關于個人客戶需提供有效實名證件原件的描述,哪項有誤?()

A.居住在境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證,如該公民已滿16周歲尚未辦好居民身份證,也可以使用戶口簿開戶。
B.香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證。
C.定居國外的中國公民為中國護照。
D.外國公民為護照或外國人永久居留身份證。

4.單項選擇題根據(jù)反洗錢法相關規(guī)定,我*行對個人開戶客戶必須記錄的身份信息包括但不限于()。

A.姓名、性別、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、聯(lián)系地址、郵編;
B.姓名、出生日期、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限、聯(lián)系電話;
C.姓名、性別、出生日期、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和電子郵箱;
D.姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、常住地址和工作單位地址、職業(yè)信息;

5.單項選擇題以下關于個人結(jié)算賬戶的分類,錯誤的是()。

A.Ⅰ類戶存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、投資及消費均無限額控制,可以是無實體介質(zhì)的賬戶。
B.經(jīng)我*行柜面、自助設備加以我*行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的‖類戶,可以限額辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金入業(yè)務,配發(fā)實體介質(zhì)。
C.經(jīng)我*行柜面、自助設備加以我*行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的Ⅲ類戶,可以限額辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務,配發(fā)實體介質(zhì)。
D.對于‖、Ⅲ類(二類、三類)戶,經(jīng)我*行工作人員按規(guī)定對存款人身份信息進一步核驗后,可以升級為Ⅰ類戶。

6.單項選擇題遠程柜面根據(jù)業(yè)務服務模式可分為()

A.移動式、柜臺式
B.移動式、柜臺式、手持式
C.全自助式、半自助式

7.單項選擇題以下非總行遠程服務中心的服務時間為()

A.每日:9:00—19:00
B.工作日(周一至周五):8:30—19:00
C.非工作日(周六、日):9:00—19:00
D.國家法定節(jié)假日及特殊情況值班時間另行通知

8.單項選擇題存折不可在柜臺式FB辦理()

A.個人銷戶
B.個人開戶
C.定活互轉(zhuǎn)
D.個人轉(zhuǎn)賬

10.單項選擇題客戶可持有以下哪種證件在遠程柜面辦理開戶業(yè)務()

A.臨時身份證
B.二代身份證
C.護照
D.戶口簿

最新試題

我*行可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果,不再重復進行已完成的客戶身份識別程序,不用承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

題型:判斷題

保存的客戶身份資料和交易記錄與保密和安全的的有關規(guī)定無關

題型:判斷題

新版營業(yè)執(zhí)照包含有效期的,應當?shù)怯浻行谛畔ⅲ晃窗行诘?,應當以適當形式進行標識

題型:判斷題

未按要求提供客戶身份證明文件或人民銀行(外管局)等監(jiān)管機關要求的其他客戶身份信息的,可以開立賬戶和辦理相關業(yè)務

題型:判斷題

客戶申請保管箱服務時,各機構(gòu)應了解保管箱的實際使用人,并按照我*行保管箱業(yè)務管理制度核對個人、單位客戶的身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存客戶身份證明文件的復印件或影印件

題型:判斷題

私自使用柜臺式遠程柜面模式外出辦理業(yè)務的,2年內(nèi)不得再申請遠程柜面操作權(quán)限

題型:判斷題

遠程柜面使用崗人員應指導客戶通過聯(lián)網(wǎng)核查核驗客戶的身份信息,對身份證的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查,對客戶與身份證的一致性和辦理業(yè)務的意愿進行核實,如通過有效身份證仍無法準確判斷客戶身份的,應拒絕辦理

題型:判斷題

各機構(gòu)應當勤勉盡責,嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易,采取相應的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),無須了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

題型:判斷題

總行金融同業(yè)部門為境外金融機構(gòu)關系的專責營銷和管理部門,統(tǒng)籌負責對境外金融機構(gòu)合作關系的開發(fā)、建立、維護與協(xié)調(diào)工作

題型:判斷題

識別客戶和交易的實際受益人,目的在于確認客戶是否為他人利益進行交易,了解最終控制交易或享有交易利益的人是誰

題型:判斷題