A.購買商業(yè)保險。
B.降低客戶支付額度。
C.發(fā)送短信與客戶對賬。
D.交易事中與客戶進行電話核實。

A.購買商業(yè)保險。
B.與電子商務合作伙伴簽訂協(xié)議，由合作伙伴對客戶損失資金先行賠付。
C.降低口令卡客戶交易額度。
D.停辦業(yè)務。

A.風險識別
B.風險評估
C.風險應對
D.培育風險文化

A.風險識別
B.風險評估
C.風險監(jiān)控
D.信息溝通

A.形成該項風險的技術復雜程度。
B.不法分子的獲利程度。
C.違法成本。
D.客戶資金的損失程度。

A.統(tǒng)一性原則。各行進行業(yè)務風險識別、評估、控制和監(jiān)控活動的標準、程序、方法等應保持一致，以確保風險管理過程的準確性以及管理結果的客觀性和可比性。
B.平衡性原則。風險管理活動應當平衡風險控制和市場發(fā)展，既要避免風險控制不足，也要避免因控制過度而影響市場發(fā)展，要合理權衡成本與效益的關系，爭取以合理的成本實現(xiàn)更為有效的控制。
C.穩(wěn)定性原則。風險管理活動各項政策和標準應保持高度穩(wěn)定，不能根據工商銀行內外部經營管理環(huán)境和競爭格局的變化及實質性影響，進行動態(tài)調整。
D.重要性原則。風險管理范圍在層次上應當涵蓋各級行，在對象上應當覆蓋電子銀行各項業(yè)務，但應在兼顧全面的基礎上突出重點，關注重要業(yè)務事項和高風險領域。

A.外部欺詐風險
B.內部欺詐風。
C.市場風險
D.內部違規(guī)操作風險

A.永久保管
B.1年
C.2年
D.5年

A.對客戶進行風險分類
B.回訪客戶
C.實地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實

A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，如客戶賬戶短時間收到不同地區(qū)客戶通過同一IP地址登錄網上銀行轉移過來大量資金等。
B.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
C.銀行獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。
D.客戶連續(xù)1年賬戶沒有使用過的。