多項(xiàng)選擇題申請(qǐng)欺詐是指不法分子利用虛假身份、偽造證明文件或未經(jīng)同意冒用他人身份申領(lǐng)信用卡的欺騙行為，又稱為（）。

A.虛假交易
B.虛假申請(qǐng)
C.偽冒交易
D.偽冒申請(qǐng)


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2.多項(xiàng)選擇題資料虛假指身份證件真實(shí)、有效，但（）全部與實(shí)際情況不符。

A.工作單位名稱
B.工作單位電話
C.住宅地址
D.住宅電話

5.多項(xiàng)選擇題客戶層面信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控操作要求包括（）。

A.客戶資信狀況查詢
B.客戶風(fēng)險(xiǎn)信息查詢
C.客戶交易行為分析
D.電話調(diào)查、上門走訪核實(shí)

6.多項(xiàng)選擇題客戶層面信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的操作要求中，客戶資信狀況查詢是通過（）等系統(tǒng)查詢持卡人資信變化狀況。

A.中國人民銀行征信系統(tǒng)
B.中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)（ABIS系統(tǒng)）
C.中國農(nóng)業(yè)銀行貸記卡風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)
D.中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）

7.多項(xiàng)選擇題欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控要求包括（）。

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)信息查詢。通過中國銀聯(lián)不良風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)、農(nóng)業(yè)銀行貸記卡風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)等查詢客戶是否存在不良風(fēng)險(xiǎn)信息
B.各級(jí)行應(yīng)通過監(jiān)測(cè)信貸資產(chǎn)組合層面信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，及時(shí)掌握信用風(fēng)險(xiǎn)整體運(yùn)行狀況及發(fā)展趨勢(shì)
C.總行建立信用卡欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)，制定和優(yōu)化信用卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控規(guī)則，通過建設(shè)和使用交易模型及統(tǒng)計(jì)分析工具，實(shí)現(xiàn)對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別和計(jì)量
D.分行協(xié)同總行做好信用卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、核實(shí)等工作，配合總行開展交易欺詐的調(diào)查、取證工作，在規(guī)定的期限內(nèi)據(jù)實(shí)反饋調(diào)查結(jié)果和相關(guān)證明材料

8.多項(xiàng)選擇題信貸資產(chǎn)組合層面信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控操作要求（）。

A.各級(jí)行應(yīng)通過監(jiān)測(cè)信貸資產(chǎn)組合層面信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，及時(shí)掌握信用風(fēng)險(xiǎn)整體運(yùn)行狀況及發(fā)展趨勢(shì)
B.針對(duì)信貸資產(chǎn)組合層面監(jiān)測(cè)到的信用風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)以及風(fēng)險(xiǎn)事件等，各級(jí)行應(yīng)通過風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等措施，及時(shí)控制和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范風(fēng)險(xiǎn)蔓延或放大
C.客戶風(fēng)險(xiǎn)信息查詢。通過中國銀聯(lián)不良風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)、農(nóng)業(yè)銀行貸記卡風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)等查詢客戶是否存在不良風(fēng)險(xiǎn)信息
D.客戶交易行為分析。通過評(píng)分模型、統(tǒng)計(jì)分析等工具，對(duì)客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，掌握客戶交易行為風(fēng)險(xiǎn)狀況

10.多項(xiàng)選擇題客戶層面風(fēng)險(xiǎn)控制措施主要包括（）等。

A.停止辦理上調(diào)信用額度、調(diào)減信用額度
B.凍結(jié)存款、財(cái)產(chǎn)保全
C.停止辦理分期付款、賬戶止付
D.錄入我行風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)